Proyecta tu SIP: aportación mensual, TAE y años. Pon 500 € al mes al 12 % a 10 años: 60.000 € hacia 116.000 €. Privado offline.
Parte de nuestra colección Finance & Money — Explorar más herramientas · Ver también: Mortgage Calculator, Compound Interest Calculator.
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Respuesta rápida: Calculadora SIP — Aporta al mes y proyecta Gratis, sin registro, funciona en tu navegador. Abajo encontrarás la herramienta, guía en 4 pasos y preguntas frecuentes.
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El vencimiento sale de VF = M×((1+im)^n−1)÷im×(1+im), donde M es la aportación mensual, im es anual÷12÷100 y n los meses. Ejemplo: 500 € mensuales al 12 % a 10 años dan im=0,01 y n=120, con 60.000 € aportados creciendo cerca de 116.000 €. Las ganancias componen cada mes. Ver /terms.
No. Es solo proyección educativa, nunca asesoramiento financiero. Vaivenes del mercado, comisiones, impuestos y gastos de salida quedan fuera de cada cifra. Ejemplo: 12 % contra 10 % a 10 años cambian el vencimiento en decenas de miles de euros. Consulta a un profesional cualificado y ver /terms antes de invertir.
Sí. La matemática mensual queda tuya entera en este móvil. Las sumas corren aquí sin envíos ni registro. Ejemplo: 1.000 € mensuales quedan privados, no piden red y se borran al cerrar. Solo son cifras de estudio, no consejo. Ver /terms.
Es ilustrativa suponiendo composición mensual fija a un tipo constante. Los valores liquidativos reales fluctúan y las fechas exactas cambian resultados. Ejemplo: 12 % supuesto contra 9 % real recortan el vencimiento fuerte a 10 años. Rentabilidades pasadas jamás garantizan futuras, así consulta a un profesional y ver /terms.
Escalar conviene a asalariados con subidas, pues un 10 % anual sobre 500 € lleva el vencimiento a 10 años cerca de 176.000 € contra 116.000 € plano. Automatiza la subida con aniversario junto a colchón, revisión de ruta y seguros para que la inflación de estilo de vida jamás canibalice la disciplina de aportar.
Ningún vehículo domina siempre; SIP escalonados suavizan la volatilidad de entrada entre meses, mientras 60.000 € únicos al 12 % a 10 años llegan cerca de 186.000 € porque los primeros meses componen más tiempo. Elige único para extras ociosos, SIP para nóminas, y compara ambos motores con /compound-interest-calculator. Ver /terms.
Valor futuro con VF = M×((1+im)^n−1)÷im×(1+im), donde M es aportación mensual, im es anual÷12÷100 y n los meses. Ejemplo: 500 € mensuales al 12 % a 10 años dan im=0,01 y n=120, así 60.000 € aportados crecen a vencimiento cerca de 116.000 € con ganancias cerca de 56.000 €. Los preajustes aclaran sensibilidad: mismos 500 € a 10 años llegan cerca de 103.000 € al 10 % y cerca de 86.000 € al 7 %. Tabla — Horizonte | Aportado | Proyectado al 12 %: 5a | 30.000 € | 41.000 €; 10a | 60.000 € | 116.000 €; 15a | 90.000 € | 250.000 €. Caso borde: cuotas saltadas o pausas bajan n y el ritmo. Límite: matemática a tipo fijo excluye volatilidad, comisiones, gastos de salida e impuestos. Compara únicos con /compound-interest-calculator y ver /terms.
Pon aportación mensual, retorno anual esperado y duración; la proyección supone composición mensual fija en una fecha de adeudo. Un escalonado 10 % anual bate al plano porque cuotas mayores tardías aún componen años. Tabla — Plan | Total aportado | Proyectado al 12 % a 15 años: plano 500 € | 90.000 € | 250.000 €; escalonado 500 € subiendo 10 % anual | 171.000 € | 529.000 €, unos 280.000 € extra. Contraste único contra SIP: 60.000 € únicos al 12 % a 10 años llegan cerca de 186.000 €, mientras 500 € mensuales escalonados totalizan 116.000 € porque los primeros meses del único componen más tiempo. Caso borde: pausas del escalonado en baches laborales devuelven la matemática al plano. Límite: subidas salariales, caídas de fondos, error de seguimiento y tramos fiscales quedan fuera. Prueba 10 % contra 12 % junto a /compound-interest-calculator y ver /terms.
Si el vencimiento queda corto, sube la cuota, alarga duración o añade escalonado anual para cerrar huecos sin cazar retornos. Ejemplo: pasar de 500 € a 600 € mensuales o de 10 a 15 años mueve el vencimiento decenas de miles. Automatiza el adeudo el día 5, revisa comisiones y XIRR del fondo cada año y mantén colchón aparte. Límite: proyección educativa con tipo constante; el mercado manda y lo pasado no garantiza. Para comparar motores usa /compound-interest-calculator.