Calcula la EMI de tu préstamo al instante. Pon 120.000 € al 4 % a 20 años: 727 € al mes, 54.500 € intereses. Privado offline.
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Respuesta rápida: Calculadora EMI — Cuota mensual e intereses Gratis, sin registro, funciona en tu navegador. Abajo encontrarás la herramienta, guía en 4 pasos y preguntas frecuentes.
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EMI = C×i×(1+i)^n÷((1+i)^n−1), donde C es capital, i el tipo mensual anual÷12÷100 y n los meses. Ejemplo: 120.000 € al 4 % a 20 años dan i=0,003333 y n=240 con EMI cerca de 727 € e intereses cerca de 54.500 €. Al 0 % usa C÷n.
No. Solo planifica de forma informativa, nunca asesoramiento financiero. La EMI real varía con comisiones, seguros, tipos variables y prepagos. Ejemplo: 1 % de apertura sobre 120.000 € suma 1.200 € al inicio. Consulta a tu banco las condiciones y ver /terms antes de firmar.
Sí. Capital, tipo y meses jamás salen de este dispositivo. Corren en la pestaña offline sin subidas ni registro. Ejemplo: una prueba de 120.000 € queda en local, funciona sin red y se borra al cerrar. Ver /terms.
Clava préstamos amortizables a tipo fijo, normalmente a redondeo de tablas bancarias. Comisiones, impuestos, seguros y revisiones del variable quedan fuera. Ejemplo: un 4 % que sube a 4,5 % mueve la cuota notablemente. Verifica contra tu oferta vinculante y ver /terms.
Contrasta Santander cerca de 3,00 %, BBVA cerca de 3,20 % y CaixaBank cerca de 3,50 % como puntos de partida ilustrativos. Ejemplo: 120.000 € a 20 años se mueven de unos 666 € a unos 696 € mensuales en esa banda. Pesa apertura, cláusulas de revisión y diferenciales por scoring antes de elegir. Ver /terms.
Los pagos extra tempranos atacan capital cuando el interés compone más empinado. Ejemplo: 60.000 € amortizados el año 3 sobre 120.000 € al 4 % recortan el plazo unos 11 años y ahorran cerca de 34.000 € de intereses. Amortizar tarde ayuda menos porque ya pagaste casi todo el interés.
La EMI es la cuota mensual fija que devuelve capital más intereses durante el plazo, con primeros años cargados de intereses y últimos de capital. Ejemplo: 120.000 € al 4 % a 20 años (i=0,003333, n=240) dan EMI cerca de 727 €, total cerca de 174.500 € e intereses cerca de 54.500 €. Los precios bancarios varían por scoring, nómina y referencia: | Banco | Tipo fijo ilustrativo | EMI sobre 120 mil/20a | Santander | 3,00 % | 666 € | BBVA | 3,20 % | ~681 € | CaixaBank | 3,50 % | 696 € |. Diferenciales, Euríbor y aperturas mueven ofertas reales. Caso borde: préstamos al 0 % tiran de capital entre meses. Límite: amortización a tipo fijo, sin revisiones ni gastos. Compara variantes con /loan-calculator. Solo educa, no aconseja. Ver /terms.
Los bancos usan EMI = C×i×(1+i)^n/((1+i)^n−1), con C capital, i tipo mensual (anual÷12÷100) y n meses. Para 120.000 € al 4 % a 20 años, i=0,003333 y n=240, dan 727 €; el total son 727×240 (174.500 €) menos capital dejan 54.500 € intereses. Amortizar transforma el coste: 60.000 € el año 3 (tras 36 cuotas) bajan el saldo de unos 108.000 € a unos 48.000 €, acortando cerca de 11 años y ahorrando unos 34.000 € de intereses. Los bancos topan elegibilidad con la cuota bajo ~35 % de ingresos netos y scoring alto afina diferenciales. Caso borde: amortizar parcial en blindaje atrae comisiones de cancelación. Límite: ignora seguros, impuestos y resets variables. Mide tu margen con /mortgage-calculator. Solo informa, no aconseja. Ver /terms.
Toma 120.000 € al 4 % a 20 años: paga 727 € mensuales en 240 cuotas, total 174.500 € con 54.500 € intereses. Prueba 3 % (666 €) y 3,5 % (696 €) para sentir la banda bancaria. Segundo caso: amortiza 60.000 € el año 3 y mira caer el plazo unos 11 años con ~34.000 € ahorrados. Guarda la oferta vinculante y confirma TAE contra TIN. Para hipotecas puras usa /mortgage-calculator y para capacidad /home-loan-eligibility-india.